Ditt företag är lönsamt. Varför är kassan ändå ansträngd?
Många företagare känner igen situationen där affärsverksamheten ser lönsam ut på pappret och i vardagen känns kassaläget konstant pressat. Försäljningen växer, kunderna finns där och resultatet är positivt, ändå verkar pengarna inte stanna på kontot.
Det här är inget undantag, utan ett mycket vanligt fenomen. Bakom det finns en enkel förklaring: lönsamhet och kassaflöde är två olika saker. Ett företag kan gå med vinst även om pengarna inte rör sig in på kontot i samma takt som kostnaderna uppstår.
Betalningstidernas påverkan på kassan
En av de vanligaste orsakerna till kassapress är fördröjningen i betalningstider. När ett företag säljer på faktura kommer pengarna in på kontot ofta först efter flera veckor, även om kostnaderna måste betalas omedelbart. Det innebär att företaget finansierar sin verksamhet ur den egna kassan. Ju mer försäljning det finns, desto mer kapital binds upp i öppna fordringar, vilket kan pressa kassan även om affärsverksamheten är lönsam.
Tillväxt och bundet kapital i verksamheten
Tillväxt är eftersträvansvärt, men det kan pressa kassan. När verksamheten expanderar behövs mer resurser som lager, personal och produktionskapacitet och dessa satsningar görs innan tillväxten syns i kassan. Samtidigt binds kapital upp i lager, pågående projekt och utförda men ännu ej fakturerade arbeten. Även om värdet finns där kan det inte användas till vardagliga utgifter.
Även investeringar och amorteringar på lån tar pengar direkt från kassan, även om de inte syns i resultatet på samma sätt som andra kostnader. Därför kan kassaflödet halka efter, även om affärsverksamheten utvecklas positivt.
Skatter och avgifter följer inte resultatet
Företagets betalningar går inte alltid i samma takt som resultatet. Mervärdesskatt betalas ur kassan även om den inte syns i resultatet, och förskottsskatter kan baseras på tidigare resultat. Därför kan betalningar infalla vid tidpunkter då kassan har mindre handlingsutrymme, vilket kan skapa press på situationen.
Kassaflödeshantering är lika viktigt som lönsamhet
Den viktigaste insikten är att ett gott resultat inte räcker ensamt. Företaget måste förstå när pengar kommer in på kontot och när de går ut. När kassaflödet följs upp och planeras aktivt kan företaget agera stabilare även i situationer där penningflödena inte är i balans. Vid behov kan finansiering fungera som ett verktyg som jämnar ut tidsskillnaden mellan inkomster och utgifter.
Lönsam verksamhet är grunden, men den räcker inte ensam. Företaget måste också hantera hur och när pengarna rör sig.
Konkretia Rahoitus hjälper företag i situationer där kassaflödet inte håller jämna steg med affärsverksamheten. När finansieringen planeras rätt stöder den företagets vardag och möjliggör tillväxt utan att kassan blir ett hinder.
Suomi 
Svenska 
English (UK)